نیجریه برای توقف فرار سرمایه گذاران رمزارز که از راه معافیت KYC استفاده میکنند، ورود به سیستم فناوری مالی را محدود کرده است.
بانک مرکزی نیجریه (CBN) به چهار شرکت فینتک دستور داد که از پذیرش مشتریان جدید جلوگیری کنند،تا فرار سرمایه گذاران رمزارز شود، در حالی که نیجریه تلاش مداومی برای تقویت پایبندی به استانداردهای شناخت مشتری (KYC) در حوزه سرمایهگذاری در حوزه کریپتو و سنتی دارد.
شرکتهای فناوری مالی نیجریه اوپی، بانک کودا، مونیپوینت و پالمپی، به دستور مسئولان، در حین یک بررسی مداوم از فرایندهای تأیید هویت مشتریان خود، موظف شدند ایجاد حسابهای جدید را متوقف کنند.
به گزارش منتشر شده توسط منبع آفریقایی TechCabal، شرکتهای فینتک نیجریهای OPay، بانک Kuda، Moniepoint و PalmPay به دلیل انجام یک بررسی مستمر از فرآیند KYC، ایجاد حسابهای جدید را به تعویق انداختهاند. در این گزارش به نقل قول از یک فرد آشنا اینطور آمده است:
“بانک مرکزی نیجریه (CBN) احساس میکند که بسیاری از معاملهگران کریپتو از پلتفرمهای فینتک برای اختلال در بازار ارزهای خارجی (Forex) استفاده میکردند.”
محدودیت پذیرش مشتریان به دنبال مسدود شدن ۱۱۴۶ حساب بانکی که در معاملات غیرمجاز ارزهای خارجی دخالت داشتند، توسط پلیس فدرال نیجریه، کمیسیون جرایم اقتصادی و مالی (EFCC)، اعمال شد.
با این حال، مشتریان موجود چهار شرکت فینتک قادرند به طور معمول وجه را واریز و انتقال دهند. یکی از این شرکتها اعلام کرد:
“ما به طور موقت فرآیند عضویت جدید در پلتفرم خود را متوقف کردهایم تا مانع فرار سرمایه گذاران رمزارز شویم. این بدان معناست که در حال حاضر قادر به ایجاد حساب جدید نخواهیم بود. از هر ناراحتی که این موضوع ممکن است ایجاد کند عذرخواهی میکنیم.”
تحلیلی از ۱۱۴۶ حساب بانکی مسدود شده نشان میدهد که تنها ۱۰٪ از آنها توسط شرکتهای فینتک اداره میشوند و بیشتری از آنها متعلق به حسابهای بانکی تجاری هستند.
مداخله دولتی مستمر توسط بانک مرکزی نیجریه (CBN) رهبری میشود و به نزدیکی توسط سازمان امنیت ملی (NSA) و EFCC حمایت میشود. در اکتبر ۲۰۲۳، بانک تجاری نیجریه به نام Fidelity Bank به دلیل نگرانیهای مربوط به KYC، تمام انتقالات خروجی خود را به همان چهار شرکت فینتک مسدود کرد.
عدم وجود الزامات KYC بر روی پلتفرمها، منجر به وقوع حوادثی از جمله تخلفات مالیاتی و پولشویی فرار سرمایه گذاران رمزارز شده است.
نماینده یکی از شرکتها اعلام کرده است که توقف در جذب مشتریان جدید به صورت “موقت” است و پس از پایان بررسی مداوم فرآیند KYC، شرکت عملیات خود را از سر خواهد گرفت.
طرفداران کریپتو، سرمایهگذاران و کارآفرینان از تعیین اموموتیمی آگاما به عنوان مدیرکل جدید کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) استقبال کردند.
هدف از این تعیین، تنظیم بازار سرمایه، افزایش اعتماد سرمایهگذاران و ترویج توسعه اقتصادی است.
در گفتگو با Cointelegraph، ناتانیل لوز، مدیرعامل Flincap – یک صرافی کریپتو خارج از بورس – هیجان خود را درباره این تعیین بیان کرد.
او گفت که جامعه منتظر است که رئیس جدید با شرکتهای نوپا همکاری کند تا فرآیند مجوزدهی آنها برای اجرای پلتفرمهای کریپتو در نیجریه را سادهتر کند.
به طور مشابه، لاکی اواکو، رئیس کمیته هماهنگی صنعت بلاکچین نیجریه (BICCoN) و بنیانگذار صرافی SaBi، این تعیین را “تصمیمی حکیمانه” توصیف کرد.
