صرافی ها زیر ذره بین FIU؛ نوبت Korbit می رسد؟

تشدید برخوردهای نظارتی FIU پس از جریمه سنگین آپ بیت

واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) قصد دارد پس از جریمه اخیر آپ بیت، چند صرافی رمزارزی دیگر را نیز به دلیل ضعف در کنترل های ضد پول شویی با مجازات های جدی روبه رو کند.

به گفته منابع آگاه که با رسانه های محلی گفت وگو کرده اند، این نهاد مبارزه با جرایم مالی می خواهد فشار بر صرافی هایی را که «سهل انگار» یا «به طور ساختاری غیرمنطبق» شناخته شده اند، افزایش دهد.

گسترش دامنه بازرسی ها پس از پرونده آپ بیت

FIU می گوید اقدامات اجرایی خود را که با بررسی شرکت دونامو (Dunamu) مالک آپ بیت، بزرگ ترین صرافی تحت نظارت کره جنوبی، آغاز شده بود، ادامه خواهد داد. این تحقیق نخستین مرحله از مجموعه بازرسی های حضوری برای سنجش انطباق صرافی های بزرگ بود.

از سال گذشته، این نهاد با انجام بازرسی های مستقیم، عملکرد صرافی ها در اجرای الزامات کلیدی قانون گذاری را بررسی می کند. نخستین بازرسی در اوت ۲۰۲۴ روی دونامو انجام شد.

پس از کشف میلیون ها مورد نقص در الزامات KYC و AML، FIU رویکرد سخت گیرانه تری در مقابله با فعالیت های غیرقانونی و پول شویی اتخاذ کرد و سپس سراغ صرافی هایی مانند Korbit، GOPAX، Bithumb و Coinone رفت.

جریمه های میلیاردی و احتمال تکرار سناریو برای صرافی های دیگر

دونامو با تعلیق سه ماهه واریز و برداشت کاربران جدید و جریمه سنگین ۳۵.۲ میلیارد وونی مواجه شد که در اوایل ماه جاری اعمال شد.

منابع صنعتی معتقدند همین سرنوشت ممکن است در انتظار چهار صرافی دیگر نیز باشد، چرا که این پلتفرم ها تحت همان معیارها بازرسی شده اند و احتمالاً نواقص مشابهی در برنامه های انطباق خود خواهند داشت. شدت مجازات نیز بر همین اساس تعیین خواهد شد.

همچنین گفته می شود FIU براساس ترتیب تکمیل بازرسی های حضوری، صرافی ها را به صورت مرحله ای جریمه می کند؛ بنابراین Korbit احتمالاً نخستین صرافی بعدی خواهد بود که با اقدام تنبیهی روبه رو می شود.

برآوردها نشان می دهد مجموع جریمه ها ممکن است به صدها میلیارد وون برسد. با نزدیک شدن به پایان سال ۲۰۲۵، انتظار می رود نتایج مربوط به پرونده های باقی مانده تا نیمه نخست ۲۰۲۶ نهایی شود.

فشار های مضاعف بر صرافی های خارجی فعال در کره

صرافی های خارجی نیز در کره جنوبی زیر تیغ قانون گذاران قرار گرفته اند. حداقل ۱۴ پلتفرم خارجی، از جمله KuCoin، در اوایل امسال به دلیل عدم ثبت در FIU مسدود شدند.

برای حفاظت از کاربران، دولت دسترسی کامل به این صرافی ها را از طریق وب سایت و اپلیکیشن مسدود کرد. بسیاری از این پلتفرم ها فاقد انطباق حداقلی و حتی ساختارهای پایه ای KYC بودند.

همچنین FIU بررسی ساختار کارمزد صرافی های داخلی را برای کاهش هزینه کاربران و افزایش شفافیت قیمت گذاری آغاز کرده است. از سوی دیگر، کمیسیون خدمات مالی کره (FSC) به دلیل نبود قوانین مشخص و ریسک های موجود، خدمات وام دهی رمزارزی را به صورت موقت در کل صنعت متوقف کرده است.

بیشتر بخوانید: شروع معاملات اسپات کریپتو با Paypay در بایننس ژاپن