محدودیت نقدی و الزامات جدید برای دستگاه های خودپرداز رمزارز Crypto ATM در استرالیا
دولت استرالیا شرایط جدیدی برای فعالیت اپراتورهای دستگاه های خودپرداز رمزارز (Crypto ATM) وضع کرده است که هدف آن، کاهش کلاهبرداری و تقویت سازوکارهای مبارزه با پول شویی است.
مرکز گزارش دهی و تحلیل تراکنش های استرالیا (AUSTRAC) در بیانیه ای در تاریخ ۳ ژوئن اعلام کرد که اپراتورهای این دستگاه ها باید سقف واریز و برداشت نقدی را به ۵ هزار دلار استرالیا (حدود ۳۲۵۰ دلار آمریکا) محدود کنند.
علاوه بر این، اپراتورها موظف شده اند هشدارهایی درباره کلاهبرداری را روی صفحه Crypto ATM ها نمایش دهند تا کاربران در برابر روش های رایج فریب هوشیار باشند.
راستی آزمایی دقیق تر کاربران و رصد تراکنش ها
اپراتورهای Crypto ATM اکنون ملزم به بررسی دقیق تر هویت مشتریان و نظارت بیشتر بر تراکنش های مشکوک هستند. رئیس AUSTRAC، برندون توماس، در این باره گفت:
«این الزامات برای محافظت از مردم در برابر کلاهبرداری و جلوگیری از سوءاستفاده های مجرمانه از دستگاه Crypto ATM ضروری هستند.»
این تغییرات در پی تحقیقات یک کارگروه ویژه AUSTRAC درباره نحوه استفاده از Crypto ATM ها در سطح کشور اعمال شده اند.
سالمندان؛ قربانیان اصلی کلاهبرداری های رمزارزی
طبق یافته های این تحقیقات، افراد بالای ۵۰ سال حدود ۷۲٪ از کل ارزش تراکنش ها را تشکیل داده اند و گروه سنی ۶۰ تا ۷۰ سال به تنهایی ۲۹٪ را به خود اختصاص داده اند.
همچنین AUSTRAC از تمدید مجوز یکی از اپراتورها با نام Harro’s Empires خودداری کرد، چرا که ریسک سوءاستفاده در فعالیت های این شرکت را بالا ارزیابی کرده بود.
این سازمان هشدار داد دیگر صرافی هایی که الزامات قانونی مربوط به مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم را رعایت نکنند، ممکن است با پیامدهای مشابهی روبه رو شوند.
توصیه AUSTRAC به همه صرافی ها برای اعمال محدودیت نقدی
گرچه سقف نقدی فعلاً فقط شامل اپراتورهای ATM می شود، اما AUSTRAC به دیگر صرافی هایی که پرداخت نقدی می پذیرند نیز توصیه کرده است از این مدل پیروی کنند تا ریسک فعالیت های مالی مشکوک کاهش یابد.
این نهاد با همکاری مرکز هماهنگی مبارزه با جرایم سایبری پلیس فدرال استرالیا (JPC3)، محتوای آموزشی ای تولید کرده که در کنار دستگاه های Crypto ATM نصب خواهد شد تا کاربران را با روش های رایج کلاهبرداری، نشانه های هشداردهنده و نحوه گزارش تخلفات آشنا کند.
هشدارهای قبلی و آمار نگران کننده از ضرر مردم
AUSTRAC پیش تر نیز در اوایل سال جاری به اپراتورهای ATM هشدار داده بود که عدم رعایت الزامات ضدپول شویی با پیگرد قانونی مواجه خواهد شد. این نهاد از دسامبر ۲۰۲۴ در حال همکاری با فعالان این صنعت برای بهبود استانداردها بوده است.
به گفته مقامات، برخی افراد تمام دارایی های زندگی خود را پس از هدایت توسط کلاهبرداران به این دستگاه ها از دست داده اند. بیشتر این دستگاه ها فقط پرداخت نقدی برای خرید بیت کوین را می پذیرند که ریسک سوءاستفاده را افزایش می دهد.
در گزارشی جداگانه در ۳ ژوئن، پلیس فدرال استرالیا اعلام کرد که بین ژانویه ۲۰۲۴ تا ژانویه ۲۰۲۵، دست کم ۱۵۰ پرونده کلاهبرداری مرتبط با Crypto ATM ثبت شده که زیانی بیش از ۳.۱ میلیون دلار استرالیا به همراه داشته است.
مقامات باور دارند که آمار واقعی بسیار بالاتر است، چرا که بسیاری از قربانیان یا از وقوع کلاهبرداری بی اطلاع اند یا تمایلی به گزارش ندارند.
رشد چشمگیر Crypto ATM ها در استرالیا
تعداد دستگاه های رمزارز در استرالیا اکنون به بیش از ۱۸۰۰ عدد رسیده است، در حالی که این عدد در سال ۲۰۱۹ تنها ۲۳ عدد بود.
طبق آمار AUSTRAC، سالانه نزدیک به ۱۵۰ هزار تراکنش از طریق این دستگاه ها انجام می شود و حدود ۲۷۵ میلیون دلار پول نقد جابجا می شود. بیت کوین، تتر و اتریوم از جمله دارایی هایی هستند که بیشترین خرید را در این تراکنش ها به خود اختصاص داده اند.
بیشتر بخوانید: تگزاس به دنبال نصب خودپرداز رمزارز در ساختمان های دولتی
