دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی میتوانند خطرات مالی و حقوقی زیادی به همراه داشته باشند، از جمله احتمال از دست دادن وجوه، هزینههای اضافی، مشکلات حریم خصوصی و عواقب قانونی.
در حالی که دستگاههای خودپرداز قانونی تحت نظارت مقامات مالی هستند، دستگاههای غیرقانونی خارج از چارچوب قانون عمل میکنند و ممکن است خطرات بیشتری برای کاربران داشته باشند.
برای استفاده امن از دستگاههای خودپرداز بیتکوین، از دستگاههای معتبر استفاده کنید، با اطلاعات شناسایی احتیاط کنید و از مکانهای پرخطر دوری کنید. گزارش دادن دستگاههای مشکوک نیز به مقابله با فعالیتهای غیرقانونی کمک میکند. با توجه به رشد سریع بازار ارزهای دیجیتال، شناخت دستگاههای غیرقانونی و رعایت احتیاطهای لازم ضروری است.
دستگاههای خودپرداز بیتکوین (Bitcoin ATM) چیستند؟
دستگاههای خودپرداز بیتکوین کیوسکهایی هستند که به شما امکان خرید بیتکوین (BTC) با استفاده از پول نقد یا کارت دبیت را میدهند و برخی از آنها امکان فروش بیتکوین برای دریافت پول نقد را نیز فراهم میکنند. این دستگاهها مشابه دستگاههای خودپرداز سنتی طراحی شدهاند و تعامل با ارزهای دیجیتال را آسان میسازند.
برای خرید بیتکوین از این دستگاهها، کافی است کد QR از کیف پول بیتکوین خود را اسکن کنید، پول نقد وارد کنید یا کارت را بکشید و بیتکوین را مستقیماً به کیف پول خود دریافت کنید.
دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی در حال افزایش
دستگاههای خودپرداز بیتکوین با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال به طور فزایندهای رایج شدهاند، اما همه این دستگاهها مطابق با قانون نیستند. دستگاههای غیرقانونی زمانی شناسایی میشوند که قوانین محلی را رعایت نکنند و به طور غیرمجاز فعالیت کنند.
قوانین مربوط به این دستگاهها برای جلوگیری از پولشویی و دیگر فعالیتهای غیرقانونی طراحی شدهاند و معمولاً شامل الزامات ثبتنام با مقامات مالی، اجرای رویههای “مشتری خود را بشناسید” (KYC) و گزارش تراکنشهای مشکوک هستند. دستگاههای غیرقانونی که این فرآیندها و تأییدات را ندارند، به افرادی که به دنبال فعالیتهای غیرقانونی مانند پولشویی یا فرار مالیاتی هستند، خدمات میدهند.
مقامات جهانی به مقابله با دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی پرداختهاند. برای نمونه، وزارت دادگستری ایالات متحده در سال ۲۰۲۳ چندین دستگاه غیرقانونی را برچید و در لندن نیز فردی به دلیل اداره دستگاه بدون ثبتنام مناسب مورد پیگرد قانونی قرار گرفت.
کلاهبرداریها محدود به دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی نیستند
کلاهبرداریها محدود به دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی نمیشود. کلاهبرداران از روشهای خلاقانه برای سوءاستفاده از این دستگاهها بهره میبرند، از جمله تماس با افراد تحت عنوان فعالیتهای مشکوک در حسابهای بانکی یا ارسال هشدارهای امنیتی جعلی از طرف شرکتهای معتبر. این پیامها میتوانند بسیار قانعکننده و دشوار برای نادیده گرفتن باشند.
پس از جلب توجه شما، کلاهبرداران ممکن است پول شما را در معرض خطر قرار دهند یا اطلاعات شما را به فعالیتهای غیرقانونی مانند پولشویی یا قاچاق مواد مخدر مرتبط کنند. آنها ممکن است شما را به استفاده از یک دستگاه خودپرداز بیتکوین تشویق کنند و با ارائه راهنماییهای نادرست از طرف یک عامل جعلی دولتی یا تجاری، شما را فریب دهند.
کلاهبرداران معمولاً ادعا میکنند که واریز پول نقد به دستگاه خودپرداز بیتکوین، مشکل “جعلی” شناسایی شده را حل خواهد کرد و شما را به دستگاه خاصی هدایت میکنند. پس از اسکن کد QR ارسال شده، پول نقد مستقیماً به کیف پول کلاهبردار منتقل میشود.
خطرات دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی
دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی میتوانند پیامدهای حقوقی و مالی جدی داشته باشند.
عواقب قانونی: استفاده از این دستگاهها میتواند منجر به مشکلات قانونی و هزینههای سنگین، از جمله جریمه و حبس، شود. حتی اگر از غیرقانونی بودن دستگاه آگاه نباشید، نادیده گرفتن قانون قابل قبول نیست و ممکن است تحت تحقیق قرار گیرید.
خطرات مالی و حریم خصوصی: این دستگاهها ممکن است هزینههای زیادی دریافت کنند و در صورت بروز نقص فنی، وجوه شما از دست برود. همچنین، اطلاعات شخصی شما بدون نظارت مناسب در معرض خطر سوءاستفاده قرار دارد، و کلاهبرداران میتوانند دادههای شما را بفروشند یا مورد سوءاستفاده قرار دهند.
کلاهبرداریها: دستگاههای غیرقانونی ممکن است برای کلاهبرداریهای مختلف مانند عدم ارسال بیتکوین، دستکاری تراکنشها یا دریافت هزینههای اضافی مورد استفاده قرار گیرند. همچنین، احتمال نصب دستگاههای اسکیمر و سرقت اطلاعات مالی کاربران وجود دارد، و عدم نظارت قانونی این احتمال را افزایش میدهد.
چگونه دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی را شناسایی کنیم
برای شناسایی دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی، به نکات زیر توجه کنید:
عدم مجوز: قبل از استفاده از دستگاه، آن را در سایتهای معتبر مانند CoinATMRadar و LocalCoinATM بررسی کنید. عدم وجود اطلاعات درباره اپراتور یا قانونی بودن دستگاه نشانهای از احتمال غیرقانونی بودن آن است.
مکانها: دستگاههای خودپرداز غیرقانونی معمولاً در مکانهای کمنظارت مانند کوچههای پشتی یا فروشگاههای غیررسمی قرار دارند. اگرچه مکان غیررسمی همیشه به معنای غیرقانونی بودن نیست، اما میتواند نشانهای از مشکل باشد.
عدم فرآیند KYC: دستگاههای قانونی باید فرآیند KYC (شناخت مشتری) را داشته باشند. اگر دستگاه فاقد این فرآیند باشد، ممکن است به صورت غیرقانونی عمل کند.
هزینههای بالا: دستگاههای غیرقانونی معمولاً هزینههای بالایی دریافت میکنند، که ممکن است بین ۴٪ تا ۲۵٪ از ارزش تراکنش باشد. هزینههای غیرعادی بالا میتواند نشانهای از غیرقانونی بودن دستگاه باشد.
نگهداری ضعیف: دستگاههای غیرقانونی معمولاً به خوبی نگهداری نمیشوند و از اپراتورهای معتبر مانند Bitcoin Depot یا CoinFlip پشتیبانی نمیکنند. دستگاههای بدون برندینگ یا اطلاعات اپراتور ممکن است غیرقانونی باشند.
چگونه از دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی در امان بمانیم
برای ایمنی در استفاده از دستگاههای خودپرداز بیتکوین، به نکات زیر توجه کنید:
استفاده از دستگاههای معتبر: تنها از دستگاههای خودپرداز بیتکوین که توسط ارائهدهندگان معتبر و شناختهشده ارائه میشوند استفاده کنید و مکانهای دستگاهها را از وبسایتهای رسمی بررسی کنید.
احتیاط با اطلاعات شناسایی: دستگاههای قانونی باید فرآیند KYC را انجام دهند. اگر دستگاه اطلاعات اضافی درخواست کند، بهتر است از تراکنش خودداری کنید.
اجتناب از مکانهای پرخطر و پیشنهادات مشکوک: از دستگاههای واقع در مکانهای امن و تجاری معتبر استفاده کنید و از برداشت نقدی در پاسخ به درخواستهای غیرمنتظره خودداری کنید. کلاهبرداران ممکن است شما را تحت فشار قرار دهند تا سریعاً عمل کنید یا مشکلات جعلی بسازند.
چگونه دستگاههای خودپرداز بیتکوین غیرقانونی را گزارش دهیم
اگر با دستگاههای خودپرداز بیتکوین مشکوک مواجه شدید، باید آنها را گزارش دهید. ابتدا موقعیت دستگاه، جزئیات اپراتور و شناسه دستگاه را یادداشت کنید و با مقامهای مالی محلی یا نیروی انتظامی تماس بگیرید. بسیاری از کشورها خطوط تلفن داغ یا وبسایتهایی برای گزارش فعالیتهای مالی مشکوک دارند.
گزارش دستگاههای جعلی به نهادهای قانونی کمک میکند تا با فعالیتهای غیرقانونی مقابله کنند و امنیت فضای کریپتو را افزایش دهند، همچنین میتواند از گرفتار شدن دیگران در دام مشابه جلوگیری کند.
برای محافظت از ارز دیجیتال خود، پیش از استفاده از دستگاههای خودپرداز تحقیقات لازم را انجام دهید. صرف چند ثانیه برای تحقیق بهتر از آن است که فریب کلاهبرداران را بخورید. با داشتن دانش و تصمیمگیری دقیق، میتوانید به طور ایمن در دنیای کریپتو حرکت کنید.
