مدیرعامل Yield App بهترین راهکارها برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال را شرح میدهد.
برای کسب درآمد غیرفعال از طریق سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال، نیاز به درک دقیق بازار، استراتژیهای شخصیسازیشده و رویکردی محتاطانه نسبت به وعدههای بازدهی بالا دارید.
همچنین، مهم است که روشهای سرمایهگذاری را با اهداف شخصی و میزان تحمل ریسک خود هماهنگ کنید و در عین حال در بخش مالی غیرمتمرکز (DeFi) با دقت حرکت کنید.
یک پروتکل DeFi برای همه مناسب نیست.
در یک مصاحبه اخیر با BeInCrypto، لوکاس کیلی، مدیر ارشد سرمایهگذاری در Yield App، دیدگاههای خود را درباره استراتژیهای موثر برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال به اشتراک گذاشت. او بر اهمیت هماهنگی استراتژیهای سرمایهگذاری با اهداف شخصی و میزان تحمل ریسک تأکید کرد.
کیلی اظهار داشت: «آنچه یک ‘استراتژی مؤثر’ را تشکیل میدهد، بسیار به اهداف و میزان تحمل ریسک سرمایهگذاران فردی بستگی دارد.»
او به جذابیت نرخهای بهره بالا در کوتاهمدت، مانند قفل کردن یکماهه با وعده ۲۰٪ سود روی بیتکوین اشاره کرد. با این حال، هشدار داد که وقایع سال ۲۰۲۲ نشان دادند که این وعدههای بازدهی نجومی با ریسکهای قابلتوجهی همراه هستند.
کیلی به افرادی که به دنبال درآمد غیرفعال تضمینشده هستند توصیه کرد که نرخها، مزایا و ویژگیهای امنیتی مختلف پلتفرمها را مقایسه کرده و از موارد نادر اجتناب کنند. او پیشنهاد داد که سرمایهگذاران با تحمل ریسک متوسط تا بالا، محصولات ساختاریافتهی کریپتویی با بازدهی تقویتشده را بررسی کنند.
او همچنین بر اهمیت ارزیابی چندین عامل قبل از سپردن سرمایه به هر پلتفرم کریپتویی تأکید کرد. این عوامل شامل امنیت، توکنومیکس، عملکرد تاریخی، اهداف شخصی و میزان تحمل ریسک میشوند.
کیلی توضیح داد: “اگرچه در حوزه کریپتو بسیاری از سرمایهگذاران با ریسک بالا حضور دارند که ممکن است مایل باشند شرطی کامل یا هیچچیز بگذارند، اما محیط فعلی نیازمند احتیاط و استراتژیهای توازنیافته و خبره است که قادر باشند به نوسانات بازار ناشی از عوامل خارجی مانند عدم قطعیتهای تنظیمی و جغرافیایی مقابله کنند.”
وامدهی، تحقیق و تنوع
پلتفرمهای وامدهی مانند Aave و Compound به عنوان بخشی اساسی از DeFi تبدیل شدهاند. این پلتفرمها واسطههایی مانند بانکها یا نگهدارندگان کریپتو را از معاملات وامدهی و وامگیری حذف میکنند و امکان تعامل مستقیم و بدون اعتماد را فراهم میکنند.
وامدهندگان با واریز کریپتو به یک استخر، نقدینگی را فراهم میکنند که وامگیران میتوانند برای استفاده از آن با پرداخت یک هزینه دسترسی پیدا کنند. قراردادهای هوشمند این معاملات را براساس قوانین پیشتعیینشده به صورت خودکار اجرا میکنند.
مزایای وامدهی شامل عدم وجود یک مرجع مرکزی کنترلکننده نرخها، سودهای بالاتر احتمالی، فوریت و حریمخصوصی است. با این حال، کیلی به این نکته اشاره کرد که این مزایا همراه با ریسکهای بیشتری همراه است.
کیلی به BeInCrypto گفت: “تخمین زده میشود که در سال ۲۰۲۲، ۳.۷ میلیارد دلار به دلیل هکهای DeFi از دست رفت، و اگرچه این عدد در سال گذشته به ۱.۳ میلیارد دلار کاهش یافت، امنیت هنوز یکی از بزرگترین مشکلات DeFi است. شکست قراردادهای هوشمند نیز میتواند منجر به از دست رفتن سرمایه شود، همچنین وامدهی بدون وثیقه میتواند زمانی که بازارها به سمت پایین میروند، منجر به از دست رفتن سرمایه شود”.
او پیشنهاد داد که قبل از سرمایهگذاری در پروتکلهای وامدهی DeFi، تحقیق دقیقی انجام شود و اهمیت تخصص فنی و تجاری را تأکید کرد. “DYOR” (Do Your Own Research) اصلی بسیار حیاتی در بازار کریپتو است که نشاندهنده طبیعت بازدهی بالا و امکانات هکها و کلاهبرداریهاست.
علاوه بر تحقیق دقیق، کیلی تنوع را به منظور کاهش ریسک توصیه کرد. سرمایهگذاری در پروژهها یا ارزهای دیجیتال مختلف میتواند کمک کند تا اثر سرمایهگذاری ناکامی یک سرمایهگذاری تکی کاهش یابد.
او همچنین بر اهمیت استفاده از صرافیهای قابل اعتماد و امن با سابقهای ثابت در حفاظت از داراییهای کاربران تأکید کرد.
آموختن از اشتباهات گذشته
درک محدودیتهای خود، در بازار کریپتو بسیار حیاتی است. کیلی به سرمایهگذاران توصیه کرد که سطح تجربه خود و مقداری که میتوانند از دست بدهند را در نظر بگیرند. افراد تازه وارد که ریسک پذیری متوسطی دارند، ممکن است بپذیرند که پلتفرمها و استراتژیهای درآمدزایی شبیه به مالیات سنتی، برای آشنایی با فضای کریپتو، مناسبتر باشند.
کیلی با یک نکته حیاتی برای افراد جدید به نتیجه رسید: درک اینکه چگونه درآمد غیرفعال توسط پلتفرمهایی که در حال بررسی آنها هستند تولید میشود.
کیلی پرسید: “آیا بازدهی هایی که یک پلتفرم قول میدهد، در هر شرایطی قابل پایداری است؟ چقدر از شفافیت پلتفرم در مورد داراییهایی که در آنها سرمایهگذاری میکنند و استراتژیهای سرمایهگذاری که برای ارائه بازده استفاده میکنند، طلب میشود؟ آیا آنها ممکن است در داراییهای ولاتیل، توکنهای با پایههای ضعیف سرمایهگذاری کنند یا وامهای بدون وثیقه یا کم وثیقه ارائه دهند تا بازدهی بیشتر از میانگین بازار تولید شود؟”.
فروپاشی بازار کریپتو در سال ۲۰۲۲ که منجر به از بین رفتن میلیاردها دلار ارزش بازار شد، اهمیت سرمایهگذاری آگاه را مورد تأکید قرار داد. در حالی که صنعت بهبود پیدا میکند، مسئولیت تمامی سرمایهگذاران – جدید، قدیمی، نهادی یا خردهفروشی – این است که اطلاعات کافی داشته باشند و از تکرار اشتباهات گذشته خودداری کنند.
